Wprowadzenie #
Wprowadziliśmy nową konfigurację modułu Kredytu kupieckiego, która pozwala na dokładniejsze i bardziej elastyczne monitorowanie kontrahentów pod kątem płatności za dokumenty.
Nowe rozwiązanie umożliwia lepsze dopasowanie zasad kontroli kredytowych do potrzeb Państwa firmy.
Zalecamy wdrożenie opisanej zmiany w konfiguracji programu SPEDTRANS. Nowy metoda naliczania została w pełni zoptymalizowana pod kątem działania programu. Zmiana dla użytkownika wiążę się tylko z wybraniem innej opcji w konfiguracji kredytu kupieckiego – sugerujemy wykonanie archiwum kopii zapasowej bazy danych przez wykonaniem tego kroku.
Ważne, by korzystać z najnowszej wersji programu – moduł jest na bieżąco aktualizowany, co daje pewność, że wszystkie poprawki i zmiany zostały wdrożone.
Informacje o nowym Kredycie kupieckim #
Co się zmienia? #
Dotychczas stosowany mechanizm:
- Kredyt na kontrahenta – wielowalutowy
został zastąpiony przez nowe warianty:
- Kredyt na grupę kontrahentów – waluta bazowa
- Kredyt na grupę kontrahentów – wielowalutowy
Dlaczego warto? #
Nowa konfiguracja:
- zwiększa przejrzystość kontroli nad grupami kontrahentów,
- ułatwia analizę aktualnego stanu zaległości,
- wspiera obsługę zarówno w walucie bazowej, jak i w rozliczeniach wielowalutowych.
Jak postąpić? #
- Prosimy o sprawdzenie, czy w Państwa systemie została już aktywowana nowa metoda kredytowa. (W niektórych przypadkach zmiana mogła zostać wdrożona przy okazji wcześniejszej współpracy z naszymi pracownikami).
- Jeśli nadal korzystają Państwo ze starego wariantu, czyli Kredyt na kontrahenta – wielowalutowy, zachęcamy do samodzielnej zmiany metody na jedną z dwóch opcji:
– Kredyt na grupę kontrahentów – waluta bazowa
– Kredyt na grupę kontrahentów – wielowalutowy
Zmiany po wdrożeniu nowej konfiguracji #
Po przejściu na powyższą konfigurację należy przeprowadzić autokorektę, która spowoduje:
- Przeliczenie wykorzystanego kredytu kupieckiego we wszystkich walutach do waluty bazowej PLN.
- Rekordy zawierające przyznany kredyt kupiecki w innych walutach nie zostaną usunięte ani przeliczone do waluty bazowej PLN – pozostaną w swoich oryginalnych walutach.
Konfiguracja #
Konfiguracja programu #
Konfiguracja kredytu kupieckiego.
Opcja
Opis
Kredyt na
- kontrahenta – wielowalutowy (opcja niezalecana)
Opcja przestarzała – nie jest już rozwijana (nie bierze pod uwagę rodzaju płatności). - grupę kontrahentów – waluta bazowa (opcja zalecana)
Wszystkie przeliczenia są sprowadzane do jednej waluty bazowej i jednego kredytu (tylko przelew)- Waluta bazowa: Wszystkie operacje związane z kredytem kupieckim będą rozliczane w PLN.
- Przeliczanie wykorzystanego kredytu: Wykorzystany kredyt kupiecki będzie przeliczany na PLN według kursu wskazanego na dokumencie.
- Przypisanie kredytu kupieckiego do grupy kontrahentów:
- Możliwość nadania limitu kredytu kupieckiego dla kontrahenta nadrzędnego.
- Wiele powiązanych kartotek może korzystać z jednego wspólnego limitu kredytu kupieckiego.
- W przypadku przypisania kontrahenta do innej kartoteki nadrzędnej z której będzie czerpał przyznany limit:
- Jeśli przypisywany kontrahent miał już przyznany kredyt kupiecki, jego limit zostanie przeniesiony do kartoteki nadrzędnej, do której został przypisany.
- Po odłączeniu kontrahenta jego wcześniej przyznany kredyt kupiecki wróci z nim do jego pierwotnej kartoteki.
- grupę kontrahentów – wielowalutowy
Przeliczenia są dokonywane oddzielnie dla każdej waluty w odpowiadających im kredytach (tylko przelew).
Domyślny kredyt kupiecki
Sekcja pełni rolę słownika kredytów dla nowych kartotek kontrahentów.
Do obliczania kwoty wykorzystanego kredytu bierz pod uwagę statusy zleceń
Lista statusów zleceń, które będą wliczane do kredytów.
Nie wliczaj do kredytów archiwalnych zleceń i dokumentów sprzedaży
Archiwalne dokumenty nie będą brane pod uwagę przy obliczaniu wykorzystanego kredytu.
Domyślne wartości pól kartoteki kontrahenta
- Informuj, gdy są przeterminowane płatności
Po zapisaniu dokumentu pojawi się komunikat o ewentualnych opóźnieniach w płatnościach. - Blokowanie kontrahenta, gdy są przeterminowane płatności. Blokuje możliwość wystawienia zlecenia, jeśli kontrahent ma przeterminowane płatności.
- Dopuszczalny limit kwotowy przeterminowanych płatności. Określa wartość graniczną przeterminowanych należności, po której przekroczeniu następuje blokada.
- Dopuszczalna liczba dni po terminie. Określa maksymalną liczbę dni opóźnienia, po której następuje blokada.
Gdy kredyt kupiecki jest wyłączony, informuj o przeterminowanych płatnościach
Umożliwia wyświetlanie informacji o zaległościach, nawet gdy kredyt kupiecki nie jest aktywny.
Wymagane potwierdzenie akceptacji przekroczenia kredytu przez drugiego pracownika (druga ręka)
Pozwala na wystawienie zlecenia przekraczającego dostępny limit, po zatwierdzeniu przez drugiego użytkownika (z odpowiednią konfiguracją uprawnień).
Konfiguracja użytkownika #
Opcja
Opis
Ignorowanie blokady wystawienia nowego zlecenia, gdy przekroczony kredyt kupiecki
Wyłączenie weryfikacji kredytu dla danego użytkownika
Druga ręka – akceptacja przekroczenia kwoty kredytu
Daje użytkownikowi możliwość akceptacji przekroczenia kredytu
Druga ręka – limit akceptacji przekroczenia kwoty kredytu
Warunkuje możliwość akceptacji przekroczenia kwoty kredytu według podanych limitów
Kontrahent #
Zakładka Kredyt kupiecki na formatce kontrahenta służy do konfiguracji opcji kredytowej (na zrzucie ekranowym jest kredyt typu waluta bazowa). W przypadku nowego kontrahenta zostaną dodane wartości domyślne z konfiguracji programu.
Kontrolka Kredytobiorca pozwala na wykorzystanie linii kredytowych wybranego kontrahenta.
Przycisk Podgląd wyświetla aktualne zobowiązania kontrahenta
Przykładowe zrzuty ekranowe:
Informacja o przekroczonych płatnościach
Kontrola “Drugiej ręki”
W przypadku wątpliwości lub problemów – prosimy o kontakt z naszym zespołem pod adresem: pomoc@maciosoft.pl