Wprowadzenie #
Moduł kredytu kupieckiego w systemie pozwala monitorować zobowiązania kontrahentów względem wystawionych dokumentów sprzedaży. Jego głównym celem jest kontrola zaległości płatniczych oraz automatyczne blokowanie możliwości wystawiania nowych dokumentów w przypadku przekroczenia określonych progów zaległości. Kredyt przyznawany jest na określony czas, na przykład miesiąc lub rok, w zależności od wybranej oferty lub konfiguracji systemu. Po upływie tego okresu konieczne może być jego odnowienie lub przedłużenie, aby zachować pełną funkcjonalność usług.
Instrukcje #
1. Konfiguracja programu #
- Typ kredytu kupieckiego:
- Kontrahent – wielowalutowy (opcja niezalecana) – przestarzała, nieuwzględniająca rodzaju płatności.
- Grupa kontrahentów – waluta bazowa (opcja zalecana) – przeliczenia w jednej walucie; tylko płatności przelewem.
- Grupa kontrahentów – wielowalutowy – osobne kredyty na każdą walutę; tylko przelew.
- Domyślny kredyt kupiecki – lista dostępnych kredytów dla nowych kontrahentów.
- Ustawienia wpływające na obliczenia kredytu:
- Wybór statusów zleceń branych pod uwagę.
- Wyłączenie archiwalnych dokumentów z obliczeń.
- Domyślne opcje kartoteki kontrahenta:
- Informowanie o zaległościach.
- Blokowanie wystawiania dokumentów.
- Ustalanie dopuszczalnych limitów zaległości (kwotowych i czasowych).
- Dodatkowe opcje:
- Możliwość wyświetlania zaległości mimo wyłączonego kredytu.
- Weryfikacja przez „drugą rękę” w przypadku przekroczenia limitu kredytu.
2. Konfiguracja użytkownika #
- Ignorowanie blokady – wyłącza kontrolę kredytu dla danego użytkownika.
- Druga ręka – nadanie uprawnień do akceptowania przekroczenia kredytu.
- Limit dla drugiej ręki – definiuje maksymalne wartości, które może zaakceptować dany użytkownik.
3. Ustawienia w kartotece kontrahenta #
- Zakładka Kredyt kupiecki zawiera konfigurację indywidualnych ustawień kredytowych.
- Można wskazać innego kontrahenta jako kredytobiorcę.
- Funkcja Podgląd umożliwia szybki dostęp do bieżących zobowiązań kontrahenta.
Najczęstsze błędy #
Błąd: Brak kursu walut #
- Opis: Przy próbie wystawienia dokumentu lub jego zatwierdzenia może pojawić się komunikat związany z brakiem kursu waluty.
- Rozwiązanie: Jeżeli dokument został dodany przed ustawieniem kursu, należy zaktualizować kurs waluty dla danego dnia, aby system mógł prawidłowo przeliczyć kwoty.
Błąd: Brak kredytu kupieckiego: #
- Opis: Pomimo dodania kredytu kupieckiego, system wyświetla komunikat o jego braku. Użytkownik nie może skorzystać z funkcjonalności wymagających aktywnego kredytu kupieckiego, mimo że został on prawidłowo przyznany.
- Rozwiązanie: W przypadku kredytów kupieckich istotne znaczenie ma zarówno data rozpoczęcia kredytu, jak i data wystawienia zlecenia. Jeśli data wystawienia zlecenia jest wcześniejsza niż data rozpoczęcia przyznanego kredytu kupieckiego, system zasygnalizuje komunikat „brak kredytu kupieckiego”. Aby rozwiązać problem, należy upewnić się, że data wystawienia zlecenia mieści się w okresie obowiązywania kredytu kupieckiego – nie może być wcześniejsza niż jego data rozpoczęcia.