Wprowadzenie #

Moduł Wyciągi bankowe umożliwia zarządzanie transakcjami bankowymi w programie. Jego główną funkcją jest automatyczny import wyciągów bankowych (lub ręczne ich wprowadzanie) oraz rozliczanie dokumentów sprzedaży i kosztów.

Zawartość #

Wyciągi bankowe są przechowywane w rejestrze Rejestry > Kasa/Bank > Wyciągi bankowe.

Główne funkcjonalności:

• Import z pliku: Możliwy jest automatyczny import wyciągu bankowego, np. w formacie MT940. Obsługiwane banki:

• Citi Bank,
• ING Bank Śląski,
• Raiffeisen Bank,
• BNP Paribas,
• Santander,
• Millenium/Alior – MT940/MT942,
• mBank,
• PKO BP,
• PKO SA.

• Wprowadzanie ręczne: Można ręcznie wprowadzać pojedyncze przelewy (wpłaty lub wypłaty) do wyciągu bankowego.

• Rozliczanie dokumentów: Umożliwia parowanie wpłat i wypłat z nieuregulowanymi dokumentami finansowymi (faktury sprzedaży i dokumenty kosztowe).

• Eksport: Możliwy jest eksport rozliczeń wyciągu bankowego do programu księgowego (np. Sage Symfonia, a w przygotowaniu do Comarch Optima).

Instrukcja #

Poniżej przedstawiono instrukcję dotyczącą importu wyciągu bankowego z pliku oraz rozliczania pozycji:

1. Import wyciągu bankowego z pliku

1. Otwórz rejestr: Przejdź do Rejestry > Kasa/Bank > Wyciągi bankowe.

2. Utwórz nowy wyciąg: Kliknij Nowy > Nowy wyciąg bankowy.

3. Wybierz rachunek: Wybierz odpowiedni rachunek bankowy (co ustala walutę wyciągu).

4. Importuj plik: Po prawej stronie kliknij Import i wskaż swój bank, a następnie wskaż plik wyciągu na komputerze.

5. Weryfikacja kontrahentów: Po zaimportowaniu operacji system spróbuje znaleźć nazwy firm w kolumnie Kontrahent, szukając po numerze konta bankowego wpisanym w kartotece kontrahenta.

2. Rozliczanie pozycji wyciągu

1. Edytuj pozycję: Wejdź w edycję pojedynczej pozycji wyciągu (wpłata/wypłata).

2. Wyszukaj dokumenty: W dolnej części okna pojawi się lista dokumentów nie rozliczonych, które można sparować z daną pozycją.

3. Filtracja: W razie potrzeby użyj filtracji, np. Tylko dokumenty w walucie transakcji.

4. Rozlicz dokument: Zaznacz dokument na liście i użyj opcji Rozlicz lub Auto Rozlicz.

5. Rozliczenie nietypowe (np. VAT w PLN): W przypadku faktury walutowej dla kontrahenta krajowego (z VAT w PLN) i zapłaty w PLN, można użyć funkcji Rozlicz VAT w PLN.

6. Rozliczenie w innej walucie: Jeśli płatność nastąpiła w innej walucie niż waluta dokumentu (np. wpłata w PLN za fakturę w EUR), użyj funkcji Przelicz z innej waluty.

7. Rozliczenie ręczne: Jeśli pozycja wyciągu nie dotyczy dokumentu finansowego w SPEDTRANS (np. odsetki, opłaty), zaznacz opcję Rozliczone ręcznie, aby system traktował ją jako rozliczoną.

Najczęstsze błędy #

1. Brak znalezienia kontrahenta:

    ◦ Przyczyna: System szuka firmy po numerze konta bankowego wpisanego w kartotekę kontrahenta. Jeśli numer konta nie jest dodany do kartoteki, system nie zidentyfikuje płatnika.

    ◦ Rozwiązanie: Należy ręcznie wprowadzić kontrahenta i dodać odpowiedni numer konta bankowego do jego kartoteki.

2. Dokument pozostaje nierozliczony po wpłacie (różnice kursowe):

    ◦ Przyczyna: SPEDTRANS sprawdza, czy dokument jest rozliczony zawsze przez kwotę wyrażoną w walucie dokumentu. Jeśli wpłata w PLN (za fakturę w EUR) po przeliczeniu na EUR nie pokrywa całej wartości (ze względu na kurs), faktura pozostaje nierozliczona.

    ◦ Rozwiązanie: Należy wprowadzić kolejną, “wirtualną” płatność (np. poprzez Nowa zapłata za dokument kosztowy) na brakującą kwotę, opisując ją jako wyrównanie spowodowane różnicą kursową.

3. Błąd formatu podczas importu:

    ◦ Przyczyna: Wybrany plik jest niezgodny z oczekiwanym formatem MT940 lub plik zawiera znaki, których system nie potrafi zinterpretować.

4. Brak możliwości sprawdzania zapłat wprowadzonych przez wyciąg:

    ◦ Przyczyna: Zapłaty wprowadzone przez moduł wyciągów bankowych nie są widoczne w standardowym rejestrze Zapłaty za dokumenty sprzedaży/kosztowe.

    ◦ Rozwiązanie: Aby sprawdzić taką pozycję, należy przejść do modułu Wyciągi bankowe lub sprawdzić zakładkę Zapłaty w podglądzie dokumentu finansowego.